Шаблон "Постановка бизнес-запроса"

Шаблон “Постановка бизнес-запроса” (Business Request Statement) - авторский шаблон, интеграция и практическая адаптация идей из Problem Statement Worksheet (McKinsey), Project Charter, Problem Statement (Lean Six Sigma).

Сфера применения

• для кого - для корпоративных команд, работающих по запросам внутреннего или внешнего заказчика
• цель - четкая постановка запроса, ускоряющая процесс рассмотрения и реализации
• когда - на первом шаге практики раннее вовлечение.

Версия с небольшими изменениями (замена проблемы на возможность) может использоваться для продуктовых команд на этапе старта продукта.

Разделы документа

Метаданные (meta)

• Версия: v1.0
• Дата: YYYY-MM-DD
• Владелец/ответственный: [ФИО, роль]
• Команда/подразделение: [Департамент ДБО]
• Контакты: [email, тел.]
• Связанные OKR/стратегические цели: [ID/название цели верхнего уровня]

Название (title)

кратко и понятно для бизнеса; допускается внутренняя аббревиатура проекта

Открытие расчётного счёта для юрлиц онлайн

Суть (summary)

1–2 предложения о задаче и ожидаемом результате.

Позволить открытие счёта для ИП/ООО полностью онлайн, чтобы ускорить подключение и вырастить приток клиентов.

Факты (evidence)

Опишите текущее состояние в цифрах и источники данных.

Ключевые метрики (baseline):

Метрика	Текущее значение	Период/когорта	Источник данных
Лиды на открытие счёта, шт./мес	[2000]	[3 мес]	[CRM/BI]
Конверсия лид → открытый счёт, %	[30%]	[3 мес]	[CRM/BI]
Median TTM (lead → активный счёт), раб. дни	[5]	[3 мес]	[CRM/BI]
Доля digital-пути, %	[0%]	[сейчас]	[—]
Отказы на этапе «визит в офис», %	[~40%]	[3 мес]	[CRM/веб-аналитика]

Качественные наблюдения (опционально):

• [например: негативные отзывы о необходимости визита, частые возвраты по документам]

Проблема (problem)

Какие факты выше указывают на наличие проблемы.

Что будет, если эту проблему не решать?

• [низкая конверсия в открытие счета]
• [теряем рынок юридических лиц]

Желаемое состояние (desired state)

Задайте конкретные целевые значения.

Метрика	Цель (target)	Окно достижения
Конверсия лид → открытый счёт, %	≥ 50%	[квартал/полугодие]
Median TTM, раб. дни	≤ 1	[квартал/полугодие]
Доля полностью digital-пути, %	≥ 80%	[квартал/полугодие]
Новые активные счёта, шт./мес	≥ 1000	[квартал/полугодие]

Разрыв (gap)

Чётко в цифрах: от текущего к целевому.

Метрика	Было (baseline)	Цель (target)	Разрыв (gap)
Конверсия, п.п.	30%	50%	+20 п.п.
Median TTM, дни	5	≤ 1	−4
Доля digital-пути, п.п.	0%	≥ 80%	+80 п.п.
Активные счёта, шт./мес	600	≥ 1000	+400

Ставка (bet)

Почему именно эта инициатива способна закрыть gap? На что вы ставите, в чем ключевая идея?

• Мир изменился, предприниматели не хотят тратить время на посещение офисов, хотят все быстро и прямо сейчас
• Цифровой профиль и системы идентификации позволяют предоставить клиентам такую возможность

Влияние (impact)

Как решение этой задачи влияет на цели над-системы (компании в целом)?

• Рост клиентской базы SMB ключевая метрика стратегии роста банка

Границы (scope)

Входит - что точно входит в границы работы.

Исключено - явно указать ситуации, которые могут трактоваться не однозначно.

Ограничения - на этот момент оценка затрат неизвестна, но можно заранее сказать, что задача теряет важность при превышении определенных границ

Включено (Scope):

• Онлайн-регистрация с проверкой и открытием счета
• Выдача электронной бизнес-карты

Исключено (Out of Scope):

• Изменение тарифов и продуктовой линейки
• Выдача пластиковых карт

Ограничения (Constraints):

• Бюджет: ≤ ₽XX млн
• Срок пилота: ≤ 12 недель
• Регуляторика/политики: [указать нормы, требования ИБ/ПДн]

Заинтересованные стороны (stakeholders)

Ключевые роли и заинтересованные лица, на кого повлияет задача, чья жизнь изменится.

Включает не только целевых, но и негативных субъектов.

Роль/группа	Интерес/влияние
Клиент	Быстрое открытие, целевой субъект
Колл-центр	Новые задачи, рост числа запросов в случае проблем
Продажи	Падение влияния, возможно сопротивление
Хакер	Регистрация подставных фирм, получение доступа

Риски (risk)

Почему целевое состояние может быть не достигнуто, разрыв не преодолен? Без приоритизации и планов митигации.

• Не удалось цифровизировать до конца, нет полного онлайн
  • Технологическая незрелость своих решений или архитектуры
  • Технологическая неготовность решений государственных
  • Не согласовали с юристами или комплайенс
  • Не согласовали с информационной безопасностью
• Недостаточный эффект - онлайн открытие - уже не восхищающая вау-функция, а обязательная (модель Кано). Влияние на метрики меньше ожидаемого.

Примечания (notes)

Любая полезная дополнительная информация

Особенности подхода

• Фокус на фактах – постановка опирается на данные, а не на экспертные идеи или эмоциональные порывы.
• Ставка - ключевой элемент стратегии, на что ставим, почему получится, важен для выбора вариантов решения, часто пропускается
• Проблема – формулируется явно, отдельно от самой задачи с оценкой ущерба в случае отсутствия решения
• Влияние – через влияние на цель верхнего уровня определяются приоритеты выделения ресурсов
• SMART-цель - следствие, заполнение документа автоматически делает цель соответствующей критериям SMART
  • Определена - название, суть
  • Измеряема - факты, желаемое состояние и разрыв
  • Достижима - определена ключевая ставка, почему получится
  • Релевантна - влияние - связь с целями над-системы
  • Ограничена - в границах указаны более широкие ограничения, не только по времени

Совместное использование

• Стратегия достижения цели с помощью карты гипотез
  • цель - формулировка и метрики - текущее, желаемое состояние, разрыв
  • субъекты - начальная формулировка субъектов
  • ставка - первая гипотеза для карты, “потому что”
• Архитектура
  • субъекты как роли участников